Este proceso lo ayuda a tomar una decisión informada al seleccionar un nuevo cliente, ya que brinda información sobre su negocio y lo ayuda a identificar los riesgos. También le ayuda a cumplir con las normativas internacionales, de la industria y de la empresa.
La verificación KYC es una parte clave del proceso de selección para todo tipo de empresas que brindan servicios financieros a los clientes.
El proceso ha sido estandarizado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una organización internacional responsable de desarrollar políticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La verificación KYC es también una de las pautas de la industria publicadas por la Organización Internacional para la Cooperación de Valores (FISC) de FISCO.
¿Qué es la verificación KYC?
En pocas palabras, el proceso KYC tiene dos propósitos. Primero, verifica la identidad y ubicación de un nuevo cliente para asegurarse de que sea quien dice ser y cumpla con los requisitos legales para abrir una cuenta.
Asegura que la persona u organización que abre una cuenta pueda ser monitoreada por fraude, lavado de dinero u otro comportamiento ilegal. En segundo lugar, el proceso KYC verifica que la cuenta no esté controlada por nadie más, lo que puede incluir a un grupo completo de personas.
A veces, los estafadores configuran varias entidades para respaldar el fraude para que puedan cometerlo más fácilmente y tener una negación plausible. Una vez que se completa y verifica el proceso KYC, se puede abrir la cuenta.
¿Por qué es importante la verificación KYC?
A medida que trabaje para aumentar la base de clientes de su empresa, deberá verificar la identidad de los nuevos clientes. Al tener un conocimiento sólido de sus clientes, puede proteger su identidad y asegurarse de que su negocio continúe operando dentro de las pautas de un entorno legal y ético.
También es importante tener en cuenta que tener un conocimiento sólido de sus clientes puede ayudarlo a proteger mejor la identidad de las personas. Con un conocimiento sólido de sus clientes, puede mejorar la experiencia de sus clientes, prevenir el fraude de identidad y reducir los costos.
Cómo implementar la verificación KYC
Las empresas que brindan crédito, préstamos y servicios financieros como prestamistas, bancos, compañías de seguros, procesadores de pagos, emisores de cheques, cobradores de deudas y asesores de inversiones pueden beneficiarse de la verificación KYC. El proceso puede llevar tiempo y esfuerzo y, en algunos casos, puede no ser adecuado para todas las empresas.
Una de las ventajas de la verificación KYC es su velocidad y eficiencia. Está diseñado para reducir el tiempo de transacción de un prestamista mientras mejora la satisfacción del cliente y limita la actividad fraudulenta. Sin embargo, para las pequeñas empresas puede resultar difícil o querido implementar, especialmente si no tiene recursos internos y no está familiarizado con el proceso.
En Conclusión
Toda empresa que acepte o preste dinero debe contar con un sólido proceso de KYC. El proceso debe cumplir con las regulaciones gubernamentales y las mejores prácticas de la industria.
Sus clientes esperan que haga lo correcto para su negocio, pero también debe hacer lo correcto para sus clientes. Si no lo hace, caminarán y encontrarán una empresa más segura para realizar transacciones.